基金知识

  • 不定期折算的关系是什么? 什么是不定期折算?

    不定期折算是指为了防止 B 类份额杠杆过高或低,对分级基金份额进行的折算。不定期折算的情形 不定期折算包括上折算和下折算两种情形。 上折是指母基金净值达到2.00元时,对母基金、分级A份额、分级B份额都进行折算,折算后三类份额的单位净值均为1.00元,回归初始状态,对分级A份额来说是提前实现了利息支付。 下折是指分级B份额单位净值达到0.25元时(大多数情况,部分基金有细微差别),对母基金、分级A

    2020-08-23 7 0 0
  • 基金合同是什么? 基金合同怎么计算

    基金合同概述  基金合同是指具有平等地位主体的基金当事人在基金活动中,为规范其间的权利、义务,依意思表示一致而形成的契约或协议。此种契约或协议对于参与意思表示者具有规范上的拘束力,因此,基金合同也是证券投资基金法的法律渊源之一。  基金合同是基金经理人、基金托管人、基金发起人为设立投资基金而订立的用以明确基金当事人各方权利和义务关系的书面文件。投资者缴纳基金份额认购款项时,即表明其对基金合同的承认

    2020-08-23 7 0 0
  • 基金收益分配的主要用处? 什么是基金收益分配?

    基金收益分配是指将本基金的净收益根据持有基金单位的数量按比例向基金持有人进行分配。若基金上一年度亏损,当年收益应先用于弥补上年亏损,在基金亏损完全弥补后尚有剩余的,方能进行当年收益分配。基金当年发生亏损,无净收益的,不进行收益分配。基金收益分配(分红)的原则和方式  首先需要明确的是,基金收益分配会导致基金份额的净值下降,如一只基金在收益分配前份额净值为1.2元,每份基金分配0.05元收益,在分配

    2020-08-23 5 0 0
  • 基金交易账户如何判断? 什么是基金交易账户?

    基金交易帐户是银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的帐户。投资者通过银行代销网点办理基金业务时,必须先开立基金交易帐户。该帐户用于记载投资者进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。基金交易账户是投资人通过该销售机构买卖基金份额的变动及结余情况的账户。基金交易账户和TA账户的区别  “TA账户”是指注册登记机构为投资人建立的,用于管理和记录投资人基金种类、数量变化等情况

    2020-08-23 7 0 0
  • 基金认购的原因有那些 什么是基金认购?

    基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值(1元)加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项。基金认购的方式  基金认购方式可分为网上现金认购、网下现金认购、网下组合证券认购和网上组合证券认购4种方式。  网上现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构,用交易所网上系统以现金进行的认购。  网下现金认

    2020-08-23 12 0 0
  • 基金开放日是什么意思? 什么是基金开放日?

    基金开放日就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。对于一只开放式基金来说,并不是在任何一个工作日都可以进行交易,因此,规定每周的某几个工作日进行交易,这几个工作日就称为开放日。  基金开放期间的买卖交易,只能在基金交易日的交易时间内进行。而基金公告暂停申购、赎回、转换或定投期间,即使在基金交易日的交易时间内也不能进行交易。

    2020-08-23 9 0 0
  • 基金持有人大会是怎么定的? 什么是基金持有人大会?

    什么是基金持有人大会 基金持有人大会是由全体基金单位持有人或委托代表参加。主要讨论有关基金持有人利益的重大事项,如修改基金契约、终止基金、更换基金托管人、更换基金管理人、延长基金期限、变更基金类型以及召集人认为要提交基金持有人大会讨论的其他事项。 基金持有人组成基金持有人大会,是公司型基金与契约型基金的最高权力机构。对于公司型基金而言,基金持有人大会相当于基金的股东大会,因此与基金持有人大会有关的

    2020-08-23 8 0 0
  • 基金代销是什么原因? 什么是基金代销?

    基金代销是金融机构的一项投资业务,全称为开放式基金代销业务,是银行或者券商作为开放式基金的代销机构,向投资者提供开户、认购、申购、赎回等开放式基金的投资代理服务,方便投资者间接参与资本市场投资,实现投资收益。例如上投摩根中国优势的代销银行是:中国建设银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司,代销券商为国泰君安、海通、华夏、联合、上海证券、申银万国、招商、银河、广发、兴业

    2020-08-23 8 0 0
  • 基金收益率有什么迹象 什么是基金收益率?

    基金收益率(return on funds)目录1 什么是基金收益率2 基金收益率的计算公式什么是基金收益率 基金收益率是反映基金单位增值情况的指标,是针对这一年投资人持有的基金而言,而不是针对原来持有的基金(即年初基金)。基金收益率的计算公式基金收益率=年末持有份数×年末基金单位净值-年初持有份数×年初基金单位净值年初持有份数 /年初持有份数×年初基金单位净值

    2020-08-22 8 0 0
  • 基金投资的识别特征 什么是基金投资?

    什么是基金投资 基金投资对个人来说一般指的是进行封闭式基金和开放式基金的投资,如今封闭基金已经没有多少投资价值了,更多的是与股票相似的投机价值。我们现在指的基金投资更多的是指开放式基金。根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金。其中货币基金的收益一般在2%左右,基本没有风险。其他基金一般和股市相关。牛市时收益会很高,但熊市时风险也不小。一般来说其风险比直接投资股市略小。基金投资的

    2020-08-22 10 0 0
  • 基金负债如何判断? 什么是基金负债?

    什么是基金负债 基金负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用,应付资金利息等。基金负债总额的内容 基金负债总额包括的内容有:  1、依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。  2、其他应付款,包括应付税金等。 基金债务应以逐日提列方式计算。需要说明的是,如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时,管理人应依照主管机关的规定办理。

    2020-08-22 8 0 0
  • 基金销售机构有哪些注意事项? 什么是基金销售机构?

    什么是基金销售机构 基金销售机构是指依法办理基金份额认购、申购和赎回等业务的基金管理人,以及取得基金代销业务资格的其它机构,包括基金管理公司、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等基金销售机构的内容 基金销售机构建立基金销售适用性管理制度,应当至少包括以下内容:  (一)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;  (二)对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方

    2020-08-22 9 0 0
  • 基金资产净值总额的内容有哪些? 基金资产净值总额的含义

    基金资产净值总额的内容 基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容:基金拥有的上市股票、认股权证,以计算日集中交易市场的收盘价格为准;未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。基金拥有的公债、公司债券、金融债券等债券,已上市者,以计算日的收盘价格为准;未上市者,一般以其面值加上至计算日时应收利息为难。基金所拥有的短期票据,以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为难

    2020-08-22 9 0 0
  • 什么是88%魔咒?

    88%魔咒就是当基金的仓位水平达到88%左右的时候,A股市场往往会出现大跌,基金仓位成了股市的“反向指标”,当基金的平均仓位远高于历史平均80%左右的水平,开放式股票型基金的仓位水平甚至逼近或超过了“88%魔咒”临界线。近几年来A股市场“88%魔咒”屡屡显灵。88%魔咒的由来  在中国A股市场,一直流传着“88%魔

    2020-08-22 8 0 0
  • 基金直销的识别特征 什么是基金直销?

    什么是基金直销 基金直销,是指通过基金公司或基金公司网站进行买卖基金的一种方式,申购和赎回直接在基金公司或基金公司网站进行,不通过银行或证券公司的网点,没有代理费,所以费率优惠。 基金直销是把产品或服务直接提供给消费者的营销方式,对于基金公司而言,直销则指基金公司直接向客户销售自己的基金产品,如博时快e通网上交易系统即为博时的网上直销系统。通常情况下,通过基金公司网上直销系统申购基金可以享受一定程

    2020-08-22 10 0 0
  • 基金信息披露会怎么走 什么是基金信息披露?

    什么是基金信息披露 基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中,依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的目的  依靠强制性信息披露,培育和完善市场运行机制,增强市场参与各方对市场的理解和信心,是世界各国证券市场监管的普遍做法,基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。基金投资用通俗的话来讲,就是“受人之托,专业理财”,基

    2020-08-22 9 0 0
  • 基金净值增长率怎么分析? 什么是基金净值增长率?

    什么是基金净值增长率 基金净值增长率是指某只基金在某一段时间内的资产净值的增长率,一般用它来衡量某一段时间一只基金的业绩表现,这个指标是基金评级机构和投资者用以评价基金业绩的常用指标,可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现。基金净值增长率的计算 基金净值增长率的计算不是简单的历史净值加减,如果当期基金有分红,会使基金净值下降,因此要将分红金额加回到期末基金净值中,计算时,必须以每次分配点为界分别

    2020-08-22 13 0 0
  • 基金招募说明书的好处是什么? 什么是基金招募说明书?

    什么是基金招募说明书 基金招募说明书是基金最重要、最基本的信息披露文件,有助于投资者充分了解将要买入的基金。基金招募说明书编制和披露的原则要求  (1)编制要求:要求发起人将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露,以便投资者更好地作出投资决策。发起人应据此原则编制招募说明书。凡对投资者作出投资决策有重大影响或有助于其作出决策的信息,无论《证券投资基金管理暂行办法》及其实施准则第三号《

    2020-08-22 10 0 0
  • 基金经营业绩会出现哪些情况 什么是基金经营业绩?

    什么是基金经营业绩 基金经营业绩包括基金净收益与基金未实现估值增值(减值)收益,是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。反映基金经营业绩的指标 反映基金经营业绩的主要指标包括基金分红、已实现效益、净值增长率等指标。其中,净值增长率是最主要的分析指标,最能全面反映基金的经营成果。最简单的净值增长率指标可用下式计算: 净值增长率=[(期末份额净值-期初份额净值+期间分红)/期初份额净值]&t

    2020-08-22 12 0 0
  • 基金溢出效应如何操作 什么是基金溢出效应?

    什么是基金溢出效应 基金的溢出效应是指单个基金的业绩表现、媒体曝光率、新闻事件等会影响到同属一个基金家族的其他基金,继而使投资者对其他基金的申购与赎回也发生改变。基金的溢出效应的原因 从行政管理的角度看,每只基金都隶属于某一基金家族(在中国,基金家族又称基金管理公司)。一个基金家族内部虽然有防火墙,但存在着资源共享与信息互用的情形。同一家族内的各基金进行投资决策所参考的信息,如宏观经济、行业以及公

    2020-08-22 6 0 0

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